伴随数字化转型的深入推进，越来越多银行将“科技兴行”提升到战略引领层面，在金融科技投入方面持续发力，推动数字化运营模式日渐完善。在中央提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五篇大文章”的政策背景下，各银行亟需重新梳理自身的数字化转型路径与重点，通过数字技术融合应用与业务的有机结合，提升银行数智化能力，从而提高效率、降低成本、创新服务，应对日益激烈的市场竞争。

某银行面临新时代下业务创新与效能提升的挑战，主动融入数字化改革大潮，深挖场景，积极探索数字化技术和产品的落地，进一步强化科技对业务的赋能作用。经过充分的调研和技术选型，该行最终选择引入金智维数字员工解决方案，对行内网金、资管、风控和内控合规等多个业务条线做数字化升级改造，覆盖开户审查、监管报送、客户服务、反洗钱、信贷审核、票据审核、数据处理、监管要求落实等总分行200余个业务场景，实现运营管理的自动化和智能化，有效提高了工作效率和操作的准确性，促进了人力资源的解放和岗位组合的优化。

近年来，洗钱活动呈现出国际化、隐蔽化、信息化、专业化和组织化的特点，在客户身份识别、异常交易甄别等方面，单纯依靠手工筛选分析的反洗钱工作流程面临信息繁多、操作繁杂机械，极易疏忽出错等问题，已无法满足新形势下的工作要求，也与当前强监管、严处罚的政策态势不相适应。